ZUS oddaje pieniądze po zmarłych. O wypłatę trzeba się upomnieć
Środki zapisane na subkoncie osoby ubezpieczonej w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych podlegają podziałowi i wypłacie w razie śmierci tej osoby - przypomina ZUS. O wypłatę takich środków trzeba jednak się upomnieć, bo nie dzieje się to automatycznie.
Wypłata środków z ZUS po śmierci bliskiej osoby: zasady
Każda osoba, która ma subkonto w ZUS, może wskazać osoby uprawnione do zapisanych na nim środków po śmierci. W dowolnym momencie może też zmienić swoją wcześniejszą dyspozycję - przypomina ZUS w komunikacie.
ZUS informuje osobę ubezpieczoną, która nie zawarła umowy z OFE, o tym, że musi ona złożyć pisemne oświadczenie o stosunkach majątkowych między nią a jej współmałżonkiem oraz o tym, że może wskazać osoby uprawnione do otrzymania środków po jej śmierci.
Warto z tego skorzystać. Jeśli nie ma takiego wskazania, wówczas środki zapisane na subkoncie wchodzą do masy spadkowej. – W przypadku śmierci osoby, która nie była członkiem OFE i dla której ZUS prowadził jedynie subkonto, ZUS – na podstawie jej wskazania – informuje osoby uprawnione do otrzymania środków zgromadzonych na subkoncie tej zmarłej osoby o tym, że mogą one złożyć wniosek o wypłatę, mimo że przepisy nie nakładają na ZUS takiego obowiązku – wyjaśnia Ewa Kosowska, dyrektor Departamentu Ubezpieczeń i Składek ZUS .
Podział środków na subkoncie następuje na podstawie wniosku osoby uprawnionej do tych środków, w oparciu o złożone wcześniej oświadczenie i wskazanie.
Jak wypłacić środki po zmarłym? ZUS podał instrukcje
Środki zgromadzone na subkoncie zmarłego, które nie zostaną podzielone w zakresie, w jakim stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej, są przekazywane osobom wskazanym przez zmarłego.
Jeśli zaś nie ma takich osób, wówczas wchodzą w skład spadku.
Aby uzyskać wypłatę z subkonta w ZUS, nie trzeba korzystać z pośredników. Wystarczy przyjść do dowolnej placówki i złożyć odpowiedni wniosek. Formularze dotyczące wypłat z subkonta osoby zmarłej są dostępne na stronie internetowej ZUS-u.
ZUS a OFE. Wypłat środków po śmierci
Trzeba też pamiętać o środkach zgormadzonych na rachunku w OFE.
Jeśli ubezpieczony ma subkonto w ZUS i jednocześnie jest członkiem OFE, wówczas należy wskazać osoby uprawnionych do środków w OFE.
Podział środków po jego śmierci rozpoczyna się właśnie w OFE. Oznacza to, że osoba do nich uprawniona musi w pierwszej kolejności złożyć stosowny wniosek do właściwego OFE, aby otrzymać należne środki.
OFE ma obowiązek zawiadomić ZUS o:
- osobach, na rzecz których nastąpił podział środków zgromadzonych na rachunku w OFE w razie śmierci osoby, dla której ZUS prowadzi subkonto,
- udziale tych osób w środkach zgromadzonych na rachunku w OFE, w ciągu 14 dni od momentu zrealizowania podziału.
Podział środków na subkoncie w ZUS jest zatem konsekwencją podziału środków zgromadzonych w OFE. Po tym jak do ZUS wpłynie stosowne zawiadomienie z OFE, ZUS ma 3 miesiące na podzielenie i wypłatę środków zapisanych na subkoncie zmarłej osoby ubezpieczone
